中国证券监督管理委员会


中国证券监督管理委员会令

第14号



　　《证券业从业人员资格管理办法》已经2002年10月22日中国证券监督管理委员会第16次主席办公会审议通过，现予公布，自2003年2月1日起施行。

主　席　周小川
二○○二年十二月十六日



证券业从业人员资格管理办法


第一章　总　　则

　　第一条　为了加强证券业从业人员资格管理，促进证券市场规范发展，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》，制定本办法。

　　第二条　在依法从事证券业务的机构（以下简称“机构”）中从事证券业务的专业人员，应当按照本办法规定，取得从业资格和执业证书。

　　第三条　本办法所称机构是指：

　　（一）证券公司；
　　（二）基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构；
　　（三）证券投资咨询机构；
　　（四）证券资信评估机构；
　　（五）中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）规定的其他从事证券业务的机构。

　　第四条　本办法所称从事证券业务的专业人员是指：

　　（一）证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；
　　（二）基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；
　　（三）证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；
　　（四）证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；
　　（五）中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。

　　第五条　中国证券业协会（以下简称“协会”）依据本办法负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。

　　第六条　中国证监会对协会有关证券业从业人员资格管理的工作进行指导和监督。

第二章　从业资格取得和执业证书

　　第七条　参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。

　　第八条　资格考试由协会统一组织。参加考试的人员考试合格的，取得从业资格。

　　第九条　从业资格不实行专业分类考试。资格考试内容包括一门基础性科目和一门专业性科目。

　　根据证券市场发展的需要，协会可在资格考试之外另行组织各项专业的水平考试，但不作为法定考试内容，由从业人员自行选择，供机构用人时参考。

　　第十条　取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书：

　　（一）已被机构聘用；
　　（二）最近三年未受过刑事处罚；
　　（三）不存在《中华人民共和国证券法》第一百二十六条规定的情形；
　　（四）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；
　　（五）品行端正，具有良好的职业道德；
　　（六）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

　　申请执业证券投资咨询以及证券资信评估业务的，申请人应当同时符合《中华人民共和国证券法》第一百五十八条，以及其他相关规定。

　　第十一条　申请人符合本办法规定条件的，协会应当自收到申请之日起三十日内，向中国证监会备案，颁发执业证书；不符合本办法规定条件的，不予颁发执业证书，并应当自收到申请之日起三十日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理由。

　　第十二条　执业证书不实行分类。取得执业证书的人员，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。

第三章　监督管理

　　第十三条　取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

　　第十四条　从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。

　　取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。

　　第十五条　机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。

　　第十六条　从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后十日内向协会报告。

　　第十七条　协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训，提高从业人员的职业道德和专业素质。

　　第十八条　协会依据本办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大纲、执业证书管理办法以及执业行为准则等，应当报中国证监会核准。

　　第十九条　协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管理。

第四章　罚　　则

　　第二十条　参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年内不得参加资格考试。

　　第二十一条　取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书；已颁发执业证书的，由协会注销其执业证书。

　　第二十二条　机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由协会责令改正；拒不改正的，由协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　第二十三条　机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　第二十四条　从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　第二十五条　被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。

　　第二十六条　协会工作人员不按本办法规定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁难有关当事人的，协会应当给予纪律处分。

第五章　附　　则

　　第二十七条　本办法实施前，持有协会颁发的证券经纪资格证书、证券代理发行资格证书、证券投资咨询资格证书和基金从业人员资格证书的，可以直接申请取得执业证书。

　　持有上述两个或者两个以上证书的，可以根据协会规定，取得专业水平级别认证。

　　第二十八条　机构高级管理人员的资格管理由中国证监会另行规定。

　　第二十九条　本办法自2003年2月1日起施行。1995年发布的《证券业从业人员资格管理暂行规定》同时废止。

人民警察在和平时期担负着国家安危和人民生命财产安全的重任,为维护社会的稳定、经济建设的顺利进行、人民的安居乐业保驾护航。《人民警察法》规定全心全意为人民服务是人民警察的宗旨，人民警察是人民民主专政工具，是国家的行政执法机关，他们共同筑起了国家长治久安的大堤。在许多人的眼里，警察职业是一种荣耀，是权力的象征，是国家的代表，是神圣的，也是不容被侵犯的。所谓警察的“自我保护”意识就是指人民警察在执勤当中，如何正确运用好法律法规、掌握好本职业务技能、发挥好自身体能素质，积极主动地完成好上级交付的工作任务，准确有效地打击犯罪的同时保护好自己的合法利益免受到不法侵犯。据统计，2005年度全国共有49名民警被授予一、二级英雄模范荣誉称号，48个集体荣立一等功；还有一大批先进集体和个人受到各级党委、政府的表彰奖励 。在取得这些政绩的同时，却是409名民警因公牺牲，4078名民警光荣负伤的残酷事实。尤其是近年来，一线警察在依法执行公务中，受到推搡、殴打、辱骂、刁难、诬陷等袭警、扰警、诽警事件经常发生。在上述问题中，除有的违法人员被依法处理外，大部分民警的“自我保护”意识淡薄之下只能忍气吞声，感叹当前执法之艰难。据调查资料中显示中国警察人数仅占总人口数的万分之七左右，多的地方超不过万分之十，少的地方则达不到万分之五，警力不足已是不争的事实。若按此比例计算，假如一个警察倒下了，岂不就等于把1000甚至2000个公民置于危险之中吗？每牺牲一位民警，都会引起社会各界的关注，引起人民群众的深切缅怀，但是，并没有因此有效遏制民警在正当执法时遭遇侵害受伤甚至牺牲的势头。一个民警牺牲了，再隆重的追悼，再深切的缅怀，也挽不回警察的生命，毕竟社会的稳定、百姓的平安需要更多活着的人民警察。警察是人民的警察，保护人民警察，其实就是保护公民自己。分析警察的“自我保护”意识淡薄的具体表现及其产生的根源，主要表现： 其一：法治建设的“滞后”、行政权力的“干预”： 警察的“自我保护”意识淡薄的具体表现在袭警、扰警、诽警现象，它们体现的是一种社会转型期心态。北京大学社会学教授夏学銮更多地从社会学角度分析了警察的“自我保护”意识淡薄现象产生的背景，他认为这是社会转型期多种矛盾集中，很多人的心态不够平和的表现。社会法治环境和公民法治心态的不完善。个人权利意识增长过快，拒不服从管理，围攻殴打暴力威胁伤害警察，这是对公共权利的一种蔑视。其产生的主要根源还是政府滥用警力，激起民愤。维护社会秩序、保持治安稳定，是公安机关和人民警察的天职，但前提必须是依法执行公务。只有依法执行职务，才能受法律保护。可是，有些地方政府官员把公安机关和人民警察当作为其“平事”的工具。比如：在城市开发中，政府既不征求群众的意见，也不能按政策足额给予经济补偿，一道拆迁令下去，到期没有动作就让居民强行拆除自己的住宅，怕居民“闹事”，就动用警察来“震压”，群众本来因为拆迁吃亏了心里就对政府有意见，再用警察来压制，不是火上交油吗？还有上工业项目强行征用农民承包地、农民工要求政府帮助讨要拖欠的工钱、下岗职工生活得不到保障等等原因引起的群众到政府上访，政府官员为了“平事”，习惯于采取动用警力强行“震压”来息访。要是遇到听话的，也就被“震”回去了，遇到不听邪的，管你警察不警察，照样敢于动武。从而转移了矛盾，使奉命行动的警察成了“替罪羊”。按理说警察是来对付犯罪分子的，但是现在很多时候一旦地方政府出现搬迁“钉子户”，更有甚者计生工作中有超生的不愿意交罚款都要叫警察压阵，难免让老百姓产生抵触情绪。
其二：过份“人性化”管理，强调无原则“照顾”： 警察的“自我保护”意识淡薄的出现的原因是多方面的，但对“人性化”管理认识上的误区是其中一个重要原因。从已发生的袭警典型事件看，有的群众把“人性化”管理视为警察的软弱，或理解为群众的要求不受法律和规范的约束。少数公安民警的“自我保护”意识淡薄表现在对“人性化”管理的认识也存在片面性，把它理解为对群众要求的无原则的“照顾”，对袭警事件缺乏法律的对应措施。“人性化”管理是法治的基本要求，严格的执法本身就是实现人性化管理的体现。公安机关担负着保障公民权利、维护社会秩序的重要职责，其内容与具体程序都有法律的明确规定。如果在法律规定之外推行过多的所谓“人性化”管理措施，有可能造成规范体系本身的不确定性，不利于树立法律的权威。维护民警的合法权益，提高执法活动的社会效果，必须把“人性化”管理纳入到法律规范体系中，强调规范的统一性与权威性，使执法者的活动获得规范的支持。以人性的关怀为基本价值取向的法治力量既表现为对公民基本权利的保护，同时也表现为对侵害民警合法权益的违法行为的严厉惩处。对执法者权益的侵害，不仅是对执法者权利的侵害，更重要的是对国家法律权威的亵渎。
其三：自身执法“素质”低、业务处置“技能”差：犯罪升级、警务条件及其装备落后等因素固然存在，但从袭警、扰警、诽警案件的侵害对象——被害民警来看，在绝大多数被害者中，其自身的“自我保护”意识的疏忽或失误也是使袭警者屡屡得手的重要原因。民警执法过程中方法简单、执法不规范、处置不恰当，不善于在突发事件中自我保护。尤其一些民警对新形势下的刑事犯罪，特别是对暴力案件（如武装走私、贩毒等）的恶性程度及其社会危害性认识不足，工作中习惯于拿“我是公安”或凭一身警服，从心理上来震慑对方。殊不知一些歹徒，尤其是那些铤而走险的暴徒，一旦与民警遭遇，往往会不择手段拚个“鱼死网破”。为了少惹麻烦，干脆“刀枪入库”，执法时不带枪支警械。在这种情况下，民警常常要付出鲜血和生命的代价。据统计，在全省遇袭受伤的民警中，防暴、特警等警种仅占1%，其他均为刑警、派出所民警等。
其四：极少数民警“违法”，极个别案件“违规”： 在经历了广州孙志刚案、河北聂树斌案、湖北佘祥林案、河南胥敬祥案和成都火车站警匪勾结案之后，警察的职业声望跌入谷底。发生在我们当中的衡阳市珠晖公安分局东风路派出所副所长王晓东因涉嫌强奸罪被衡阳市检察院批准逮捕。祁东“12•22”聚赌案中，祁东县公安民警涉赌的4名民警给予禁闭。这一桩桩事实极大地损害了公安队伍的良好形象，损害了人民群众的利益，更加突出了警察的“自我保护”意识淡薄。 袭警、扰警、诽警案件的频频发生，警察的“自我保护”意识淡薄不仅助长了犯罪分子的嚣张气焰，而且使人民群众对公安机关维护社会治安、打击违法犯罪的能力产生了疑虑，甚至还影响了民警执法工作的积极性，从而严重损害国家与法律的尊严。以暴力、威胁方法阻碍民警依法执行公务，损害的是法律的尊严和权威，侵犯的客体是国家机关的正常活动，破坏的是社会的公共秩序，妨害的是国家机关对社会的正常管理。举目而望，被老百姓视为“保护神”的人民警察屡屡被伤害。让我们来共同注视几组镜头：（镜头之一）：2005年9月21日，吉林农安县交警大队哈拉海中队中队长徐国辉在办公室遭到犯罪嫌疑人持刀袭击，颈部、腹部被刺伤。（镜头之二）：2005年9月9日，湖南常德市民警谭建新遭30余名村民围攻报复，被非法拘禁7小时。（镜头之三）：2005年9月5日，陕西西安市民警王军亮、王峰等在处理斗殴时被犯罪嫌疑人袭击，背部、头部12处受伤。（镜头之四）：2005年5月30日，云南屏边苗族自治县民警袁冬接到110指挥中心指令，拦车检查时被犯罪嫌疑人刺伤，因流血过多而牺牲。（镜头之五）：2005年4月22日，安徽巢湖市民警彭和平在处理殴斗时，被犯罪嫌疑人殴打，后经抢救无效牺牲。
事实上，近年来人民警察在抓捕犯罪嫌疑人、处理群体事件中受围攻殴打致伤致残甚至死亡的现象明显增多。面对呈上升趋势的形形色色的妨碍公务甚至袭警案件，面对一位位倒在血泊中的公安民警，我们不禁要问：谁来为人民警察撑起生命“保护伞”？造成执法难办，警察难当的因素很多，但是作为警察本身来说，应该如何增强“自我保护”意识？怎样预防和应对各种复杂局面和各种人？结合自己的工作实践经验和体会我认为要做好几个方面的工作：
其一，堂堂正正做人，严格依法办事：民警在执法中既要注意熟练掌握、正确运用法律法规，严格依法办事，又要以理服人、以法论理。严格用“五条禁令”和各项纪律约束自己，就不会授人以把柄。特别是法律要求我们坚持公正、公开的原则，不优亲厚友，不挟私报复，不贪财贪色，不冷横硬推，就会大大减少摩擦机会。常见有这样的问题，民警根本不存在徇私枉法，就是因为业务水平低造成差错，结果让人家抓住不放，长期上访。还有的在办案中粗枝大叶，把材料、证据丢失，甚至丢失扣押物品等。再如乱扣押、乱罚款等更是屡见不鲜，这都是造成警察声誉下降的重要原因。我们应当牢记，作为一个执法者，要明确你的职责，精通本职业务。依法该你做的事情你不做就是“不作为”，依法不该你插手管的你去管，是滥用职权或超越职权。
其二，注重警力协同，快速策应处警：作为一名合格的警员不能光凭一腔热血，呈匹夫之勇。香港的警察发现一名歹徒正在实施暴力犯罪时会怎样做？首先观察分析是否真的发生了犯罪？如果确是犯罪，首先报警。然后看歹徒几个人，如果是一个人，还要看对方的身体状况，是否带有凶器，一个人能否对付得了、、、。在做出一系列判断后，再确定自己怎么办。我们并不是倡导大家效仿香港警察。在必要时警察为国流血牺牲是义不容辞的责任，但警察也是血肉之躯，警察也是上有老下有小，特别是我们内地警察多数没有配枪，蛮干和毫无价值的去面对噬血的刀枪同样是不可取的。确实需要一人面对歹徒时，也要讲究策略，以智取胜。经验和教训告诉我们，千万不要一个人办案，不然既违法又不安全。有时一个人办案，发生点问题连个证人都没有。一旦在执行公务活动中发生被殴打、侮辱、推搡，要注意留下证据；特别是着便衣时要大声喊出自己是警察，及时出示警官证。这样做一是震慑对方，二是便于群众作证。
其三，加强防范措施，讲究工作方式：警察应该是很干净的人，除公务外，什么“洗、拿、嫖、赌”的地方千万不能涉足，饭店也要少去，稍不小心你可能就被人盯梢、跟踪、拍照、录像，最后轻者被当作笑料，损害我们的形象，严重的还要受处罚甚至被砸饭碗。亲朋的一些“烂事”少出面，尤其是严重违法犯罪；黄、赌、毒等受世人唾弃的事，要少掺和。这些事掺和进去最容易让人指控充当“保护伞”了。确实是受冤的，通过正常渠道照样能够解决。何必低三下四地开我们的尊口呢？ 一些别有用心的人往往通过电话、录音笔、暗藏摄像头等对民警录音录像，然后对民警进行要挟。因此对没有把握的人尽量不要在电话中谈事；当面谈话时，要留心窃听窃照设备，以免授人以柄。
其四，提高执法水平，依靠法律维权：应该说，随着社会的进步和法制的不断健全，我们的执法环境也得到了全面提升。但是，不容否认，仍然有相当一部分人由于法制观念淡薄，在涉及自身利益时，对公安民警的正当执法采取消极应付、抵制甚至恶意阻挠的态度，致使对抗、围攻、报复执法民警的事件时有发生。而在目前公安机关的执法保障机制尚未健全的情况下，就使得民警在正当执法过程中受到伤害时，往往得不到及时、有效的保护。《人民警察正当执法权益保护委员会》的成立，意味着执法机关和执法人员正常履行职责的行为将依法受到更充分、有效和规范的保护；并将以此为契机，通过进一步加大对侵犯民警正当执法权益的违法行为依法进行惩处的力度，营造知法、守法，自觉支持配合公安机关执法的社会氛围，从而使我们的执法环境步入良性发展的轨道。我们的执法人员，也应不断增强自身素质，提高执法水平，以公正的执法，让人民群众信服和满意。
其五，提倡人性执法，敢干担负责任： 有人认为袭警事件频发与公安部推出的“人性化”执法有关，违法分子将民警人性化错误的理解为警察"懦弱"可欺，故胆大妄为，大打出手。因此，有观点认为，公安人性化执法有负面效应，应当叫停人性化执法也不意味着执法者可以放弃正当防卫的权利。警察也是公民，人身安全依法受到保护，刑法赋予公民的正当防卫权同样适用于民警，当生命安全受到暴力威胁时，警察完全可以正当防卫，而不是一味的打不还手。在许多国家袭警是非常严重的事件，被视为对国家机器的侵害，警察可动枪保护自己。我国人民警察法也赋予了警察执法中遭遇危险时自卫的权利，直至动用武器。作为战斗在维护社会治安，依法打击违法犯罪第一线的人民警察，在执法活动中不该因为自身职业的特殊性、敏感性就放弃必要的自卫，打死也不还手，那不叫人性化，而是对人性化执法的曲解。我们在日常生活中，也难免与群众发生矛盾，如果我们真的错了，就敢于承认，做警察也要有肚量。并且学会道歉。即使有理，也要得饶人处且饶人，谁让我们穿这身“国服”呢。
总之 ，提高民警的“自我保护”意识，涉及我们的工作、婚姻、家庭、交友等各个方面，不能一一列举，要用心去体会。我们要认真把握自己，不干与身份不符的事情，严格执法，热情服务，同时要学会审时度势，随机应变，保护自己。只有有效地“保存自己”，才能更好地打击犯罪分子，保卫人民群众的生命财产安全。在进一步加入警械、警具、防护装置等硬件设施的同时，我们还应该在严格办案程序、改革勤务制度、规范警务活动方面多下功夫，注意培养民警在处理警务时保持高度的警惕性，克服麻痹轻敌思想和侥幸心理，加强对民警的警务战术，特别是警务查缉战术的训练，以提高民警的应变能力、攻防转换能力、单兵作战能力和自救互救等能力，消除各种隐患，切实保护自身安全的意识 。
衡阳市党校2004级法律本科（1）班学员：唐晓林